渤海银行存款28亿案，主角华业石化，到底是不是国企孙公司？

银行金融圈又炸圈了渤海银行存款28亿 。这几天渤海银行南京分行在风口浪尖之上，两家开户企业的33亿企业存款，直接被做了担保抵押了，为一家神秘的华业石化公司做了贷款担保。现在这家华业石化也开始不还款，导致这两家企业已经被银行强行划扣了4.5亿。这两家企业同华业石化没有任何关联，也不认识，那么这件事情是怎么发生的呢？

从工商注册信息来看，这一单离奇事件的主角华业石化，好像上级公司是一家国企，国企公司是中国石油渤海银行存款28亿 。也就是说从工商注册信息来看，它是央企中国石油的子孙公司。但是实际是这样的吗？中国石油已经发出澄清公告，自己从来没有注册过这一类的公司，也从来没有做过股东。

也就是说，中石油“被认祖宗”了？在一般情况下设立一家公司，股东肯定是投资者，不可能让一个外人去做自己的股东渤海银行存款28亿 。但是对于骗子公司来说，可不这么想。因为拉上一家央企或者是国企作为自己的股东，那么将是自己未来骗局成功的第1步。这可能是未来企业各类骗局中的一种新方式，国企或者央企每年都应该查一查，是不是被骗子利用，不知不觉中“喜当爹”。

那么国企的营业执照和公章，对于骗子来说就是伪造，而工商注册方面不会核查股东身份，因为按照一般的惯例，谁会伪造一个母公司啊，谁会给自己请来一个“爹”啊渤海银行存款28亿 。有可能渤海银行罗生门事件中，有可能就是碰到这么一个惊天大骗局。

骗子利用了我们工商注册中的一个“漏洞”，先设立一家自己控制的壳公司，再伪造一套央企的营业执照以及公章，就可以变更成为自己公司的大股东渤海银行存款28亿 。但是收款账户以及这家公司的所有控制权利都还是在骗子手中，所谓的母公司也不知道，例如此案中，中石油就可能成为了疑似融资壳公司华业石化的母公司。

华业石化将自己伪装成中国石油的子孙公司，找寻渤海银行寻求贷款，不知怎么样，最终那两家企业的企业存款变成了他们瞄准的目标，先将电子存款转化成纸质存单渤海银行存款28亿 。最后又变成了华业石化申请渤海银行贷款的质押物。想想这个涉嫌骗取贷款的过程，是不是非常巧妙？

估计不少国企“喜当爹”的事情还不少渤海银行存款28亿 。但是这不是银行摆脱自己责任的理由。银行作为客户存款的保管者，有着第一负责人的角色。而且作为专业的银行风控人员来说，他们是能发现其中的问题的。因为按照流程，他们需要实地走访办公场所，访谈公司的控股股东，查看相关文件等等。

如果银行将风控审查工作做到实处，尽职尽责，那也许这一场让渤海银行“颜面尽失”、“信用扫地”的罗生门事件也就不会发生了渤海银行存款28亿 。所以其中包含着哪些不为人所知的隐秘事情呢？